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人行忻州市中支:强化帐户风险管理 防范电信网络新型违法犯罪

  今年以来,人民银行山西省忻州市中心支行以强化帐户风险管理为抓手,紧紧围绕市委、市政府和人民银行总行、太原中支专项部署要求,提高政治站位,立足职能优势,积极开展帐户领域打击防范电信网络新型违法犯罪工作,维护了辖区金融秩序健康发展。

  协调联动,实行监管信息共享化。人行忻州市中支联合忻州市公安局、辖内商业银行、电信网络运营商召开打击防范电信网络新型违法犯罪工作推进座谈会,进一步明确了联席会议各成员单位的主体责任,建立了涉案线索快速查询、信息情报共享以及重大案件情况通报机制,对辖内联合打击防范电信网络新型违法犯罪,有效维护辖区金融秩序持续健康发展奠定了组织基础。

  夯实制度,推进事后监管规范化。该行制定出台了《忻州市企业银行结算账户事后监督管理办法》,明确了监督范围、监督方法和程序、监督考核和评级以及责任追究等内容。监督范围除规定了制度建设、人员设置、账户开立变更撤销等日常业务内容外,首次将账户运行、可疑异常交易、重点账户关注等情况纳入了监管内容,实现了对电信网络新型违法犯罪高发帐户领域中的各环节、各时点的事后动态监管。

  科技赋能,实现备案资料电子化。为提升银行账户监管效能,增强事后监管实时性,人行忻州市中支对现运行的“人民币银行结算账户行政许可辅助系统”进行优化升级。各开户银行网点按照规定对企业银行结算帐户的开户资料的真实性和全面性审核完成后,可第一时间将开户资料和相关信息的原始影像件远程传输到当地人民银行进行备案,由当地人民银行按照《忻州市企业银行结算账户事后监督管理办法》中规定的21项审核要点,进行实时比对并对发现的问题及时登记台帐。根据台帐登记情况,按照系统建设规划,预期将建设生成企业银行结算账户运行状况表、备案资料审核统计表、异动资金流向统计表、投诉举报情况统计表等报表。在疫情防控期间,该行增加了纸质开户许可证远程查证和打印功能,满足了特殊时期开户银行和开户单位可以远程下载账户开户许可证的需求。

  压实主体,实行监管问题责任化。为督促银行机构认真落实防范电信网络新型违法犯罪工作,进一步压实银行机构主体责任,人行忻州市中支根据业务实际,确定了八大类考核内容、建立了39项考核指标,明确了相应的指标分值,对开户银行帐户事后监管实行综合评级和分类监管。对A级银行机构,要求其坚持问题导向,针对不足进行规范管理;对B级银行机构,属地人民银行要加大非现场监测力度,适当增加现场检查频次,提高银行账户风险管控能力;对C级银行机构,属地人民银行要约谈其高管人员,同时列为重点检查对象,每月定期督导。

  加强宣传,推动防电诈知识普及化。人行忻州市中支充分利用银行机构网点多,接触人群广的特点,加大宣传组织力度,采取多项宣传手段,有力推动了防范电信网络诈骗知识的普及工作。该行在开展诈骗手法、防骗知识等宣传内容的基础上,增加以案说法、以案析理等内容,引导群众有针对性的做好防范;要求商业银行在折页、海报等传统宣传方式的基础上,多采用动漫、情景剧等群众喜闻乐见的方式,使宣传内容真正“入脑入心”;组织商业银行综合利用电视、广播、报纸、自媒体等宣传渠道,利用农村金融综合服务站深入基层的显著优势,不断加大宣传力度,增强群众防范意识和能力,不断构筑防范电信网络新型违法犯罪的群众防线,努力形成群防群治的工作氛围。

责任编辑:杨致远