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广西沿边金融改革向“深水区”迈进

  无论是东兴,还是凭祥、靖西,处于广西沿边“金改”一线的边民互市贸易区每天熙熙攘攘、人头攒动。常年在东兴做越南农产品进口生意的边民何翔琴,每天只需要带上一张在正规银行办理的互市贸易卡,看好了货后,拿着越南商户开具的收款单到结算服务中心把卡一刷,就可以直接提货了,货款则由银行直接划转到越南老板的账户中。

  在互市贸易区引入正规金融服务,不仅让何翔琴省去了以往一手交钱一手交货、要携带大量现金以及兑换现金的麻烦,还降低了边民分散结算的时间成本和资金成本。结算中心通过“边贸服务平台”与海关对接互市进出口数据,解决了银行真实性审核难题,有效推动了互市贸易结算便利化、规范化。

  2013年11月,人民银行、发改委等部门联合印发《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》,广西沿边金融综合改革试验区建设大幕开启。

  随着沿边金融改革向“深水区”迈进,从开放末梢走向前沿,广西擦亮了沿边“金改”的“金字招牌”。

  跨境人民币业务创新是“重头戏”

  跨境人民币业务创新是沿边金融综合改革试验区建设的“重头戏”。为了推进这项工作,人民银行南宁中心支行创造性地提出“铺一条路”“搭一个平台”“建一个循环圈”的总体思路,在畅通人民币资金汇划渠道、搭建银行间市场区域交易平台、建立跨境投融资循环圈等方面进行了许多有益的尝试。

  “一条路”就是广西与东盟和南亚国家资金汇划“高速路”。依托广西金融电子结算综合业务系统,连接区内和境外各银行机构的区域性跨境人民币业务清算(结算)系统,面向银行机构和客户提供全方位跨境人民币交易渠道和汇率挂牌查询服务,集中处理跨境人民币汇出和跨境人民币汇入业务。

  “一个平台”就是人民币对东盟国家货币区域银行间交易平台。2014年12月29日,广西区内工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、北部湾银行6家银行成立“广西银行间市场区域交易自律小组”,在全国统一的银行间外汇市场框架下,共同组织确定交易参与行和报价行,自律开展人民币对越南盾区域交易,形成透明的人民币对越南盾直接汇率,为中越贸易投资本币结算提供便捷、高效的市场服务。截至2018年4月末,广西已有6家报价行和6家参与行开展人民币对越南盾银行间市场区域交易。

  “一个循环圈”就是广西与港澳、东盟、南亚国家的跨境资金清算循环圈和投融资循环圈。目的是推进人民币“走出去”,同时还能顺利地“走回来”。针对“循环圈”的打造,人民银行南宁中心支行推出了以下创新工作。一是立足地方特色,创新开展个人跨境贸易人民币结算试点。二是服务实体经济,开展跨境人民币贷款业务试点。三是鼓励银行开展境外项目人民币贷款业务,支持企业“走出去”。四是指导跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务,提高资金运营效率。五是成功开展跨境人民币现钞调运,成功打通广西第一条人民币现钞跨境调运线路。

  多项外汇管理新政落地实施

  近5年来,多项外汇管理新政陆续在广西落地,最大程度地帮助沿边金融综合改革试验区内企业降低财务成本,有效避免汇率风险,提高企业资金运行效率,促进广西跨境贸易便利化、自由化。

  实施边境贸易外汇收支差异化管理,也被列入可复制推广的“广西经验”之一。通过对边境小额贸易企业设置特殊标识,允许企业的货物贸易监测指标与全区平均水平有较大偏离度,使边贸企业免于多次到外汇局解释进出口和收付汇情况,进一步便利了企业的结算行为,积极促进贸易便利化,推动广西边境贸易稳定增长。

  据人民银行南宁中心支行统计,截至2018年4月末,广西共对629家符合条件的边贸企业实施外汇收支差异化标识管理,占边境地区名录企业总数的22.14%。2018年1月至4月,标识企业边境小额贸易项下进出口额为51.19亿美元,占同期全区边境小额贸易进出口总额的93.65%。

  此外,成功搭建面向东盟的外币现钞跨境调运通道、推进全口径跨境融资宏观审慎管理政策、开展跨国公司外汇资金集中运营试点工作、率先在中马钦州产业园区试行外商投资企业外汇资本金意愿结汇改革等外汇管理改革创新,取得了显著成效。

  人民银行南宁中心支行有关负责人表示,外商投资企业外汇资本金意愿结汇落地,为我国推广企业外债资金结汇管理方式改革积累了经验。打通面向东盟的外币现钞跨境调运通道,则打破了中行广西分行过去调运外币现钞绕道广东、香港的舍近求远局面,也为银行调运东盟货币现场业务常态化打下了坚实基础。

  2015年10月26日,经外汇局批准,广西成为全国首个开展经常项目下跨境外汇资金轧差净额结算试点地区。试点1个多月后,北海绩迅电子科技有限公司与其境外交易对手绩迅科技控股有限公司协作,将其双方贸易往来的跨境收入40万美元和跨境支出33.75万美元两笔交易合并为单笔跨境外汇交易,成功完成货物贸易项下跨境外汇轧差6.25万美元。北海市首笔经常项目跨境外汇轧差净额结算试点业务成功落地。

  该政策自实施后取得了较好的效果,不仅降低了汇兑成本,提高资金周转效率,还减少了资金汇兑量,进一步增强了企业的经营实力。通过轧差结算在为企业减少外汇资金占用量的同时,也省去了企业频繁到银行办理结算业务的“脚底成本”,进一步提升了贸易便利化。

  据人民银行南宁中心支行统计,截至2018年4月末,广西辖区共有6家企业开办经常项目跨境外汇资金轧差净额结算试点业务,通过轧差结算企业减少了93.58%的资金汇兑量,极大地降低了企业的经营成本。

  沿边金融改革不断深入推进

  今年4月26日,广西—东盟“一带一路”产业投资基金(筹)在南宁举行签约仪式,国开金融公司、广西投资集团、新加坡大华创投与法国凯辉基金四方正式签署广西—东盟“一带一路”产业投资基金(筹)相关法律文件,参与基金的四方已就基金关键条款达成一致,广西—东盟“一带一路”产业投资基金已具备设立条件。

  据悉,广西—东盟“一带一路”产业投资基金(筹)总规模100亿元人民币,首期规模20亿元人民币,将主要投向广西和东盟“一带一路”区域,重点投资具有竞争优势和增长前景的行业。作为广西金融开放合作的重要平台,该基金对更好地服务广西企业“走出去”,把东盟优质企业“引进来”,促进广西和东盟经济共同发展具有重要意义。

  从边境贸易到一般贸易、进出口贸易、服务贸易、收益及经常转移、跨境投融资等,从东盟地区到所有国家和地区,广西沿边金融改革向“深水区”迈进。

  2014年11月,中国人民银行正式批准同意广西开展跨境人民币贷款试点工作。同年,防城港核电公司通过建设银行广西分行成功从海外引进广西第一笔“跨境资金池资金”,共计10亿元人民币,资金综合成本大大低于国内一般融资成本。

  截至2017年年末,广西沿边金融改革试验区已有14家企业从新加坡、泰国等境外银行融入低成本资金,贷款签约项目22个,合同金额59亿元,提款金额57亿元。为企业利用国内外两个市场、两种资源,拓宽融资渠道,节约资金成本创造了有利条件。

  企业跨境投融资的“痛点”亟待破解。在广西沿边“金改”的大潮下,广西各家银行业金融机构企业人民币境外放款和银行境外项目人民币贷款业务稳步起航,为企业参与“一带一路”建设和“走出去”发展注入新的动力。

  2016年10月,由建设银行广西分行、中国进出口银行、农业银行广西分行组成银团与联合钢铁(大马)有限公司签订了20亿元人民币银团贷款合同,为广西“一路一带”重点推进项目——联合钢铁(大马)有限公司在马来西亚关丹钢铁项目的投资建设和运营提供贷款支持。

  广西是“一带一路”经济带上的重要一环。今年,广西沿边金融改革试验区建设即将迎来国家的评估验收。如何在沿边金融改革试验区建设已取得成效的基础上,建设沿边“金改”升级版,广西金融业已经在着手进行新的探索。

责任编辑:袁浩