本报讯 记者曹阳 通讯员徐芳报道 北京市各金融机构以贯彻落实《反洗钱法》为主线，以预防和打击洗钱犯罪、维护首都金融秩序为目标，广泛开展反洗钱宣传培训，不断加强反洗钱监督管理，目前呈现出银行业金融机构的反洗钱工作水平有较大提高，证券期货业和保险业金融机构的反洗钱工作稳步推进，案件线索发现和协查再次实现较大突破，各项工作取得显著成效的可喜局面。

    在过去的一年，人行营业管理部以《反洗钱法》颁布为契机，组织了反洗钱法制宣传年活动。全市银行、证券期货和保险等3000多家金融机构营业网点参加了宣传活动，宣传活动覆盖到了8个城区和9个郊区县。去年共开展宣传581次，参加人数20万人次，发放宣传材料47万份。在集中宣传阶段，各金融机构在营业网点统一悬挂宣传横幅，发放宣传折页，开展了各具特色的宣传活动。中国人寿北京分公司在开展员工普法教育的基础上，通过销售网点向社会公众宣传反洗钱知识，增进了客户对反洗钱工作的支持和理解。北京农村商业银行发挥远郊网点多的优势，由信贷员和客户经理担任兼职宣传员，对农村重点客户进行了宣传。

    为进一步在全市金融机构中掀起学习反洗钱法律法规的热潮，推进反洗钱工作再上新台阶，去年人行营业管理部举办了北京市金融机构反洗钱知识竞赛。全市360多家金融机构近6000名反洗钱工作人员参加了初赛。经过笔试，8家金融机构进入决赛。决赛现场录像在北京电视台周末黄金时段播放，对社会各界了解反洗钱知识，增强对反洗钱工作的理解起到了积极的宣传引导作用。

    为稳步推进全市金融机构的反洗钱工作，去年，人行营业管理部按照“调研先行、有的放矢、循序渐进、依法履职”的原则，深入开展调查研究，依法全面开展对金融机构的反洗钱监督管理。他们邀请了中国银河证券公司、美国友邦保险机构北京分公司进行了座谈，并深入到民生证券等5家公司进行了现场调研。通过调研，基本摸清了证券期货业和保险业金融机构的基本情况。大部分金融机构按照人行营业管理部和有关监管部门的要求，迅速落实了各项工作措施。中国人寿北京分公司制定了公司内部洗钱风险划分标准，并由总审计师负责对网点执行情况进行定期审核；中国银河证券股份有限公司等证券机构以及汇丰银行北京分行、深圳发展银行北京分行等银行机构也在反洗钱内控制度建设、业务风险划分及客户身份识别等方面进行了有益的探索。

    随着北京市各金融机构对反洗钱工作的重视程度的进一步提高，目前大部分银行已将反洗钱工作纳入到全行合规工作的重要组成部分，部分金融机构还尝试开展了客户风险评级工作。部分金融机构上报了一些具有重大利用价值的可疑交易线索，在重大案件线索的分析识别方面也有了较大突破。

    去年，人行营业管理部创新监管思路，在借鉴国际反洗钱先进经验的基础上，制定了《北京市银行业金融机构可疑交易识别报告指导意见》、《北京市人身保险业金融机构可疑交易识别报告指导意见》，对于指导辖内金融机构做好大额交易和可疑交易识别、分析和报送工作具有重要参考价值，在各地反洗钱监管中也属开创性工作。

    今年北京市反洗钱工作将以提高金融机构反洗钱内控制度的有效性为主线，采取非现场监管与现场检查相结合的方式，继续加大对金融机构的反洗钱指导和监管力度，进一步提高金融机构风险防范和识别报告可疑交易的能力；以开展反洗钱专项行动为契机，继续完善并充分发挥北京市反洗钱联席会议机制的作用，有效预防和打击洗钱犯罪及其上游犯罪，为2008年奥运会营造一个安全、稳定的经济、金融环境和社会秩序。