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比特币交易法律风险不容忽视

  日前,比特币平台CEX.IO显示,比特币美元报价首次突破2万美元大关,再创历史新高。与此同时,境外多家比特币主要交易平台报价亦同步逼近2万美元关口。

  事实上,今年以来比特币涨幅确实惊人。CEX.IO平台数据显示,比特币从今年初的1000美元左右上涨至目前的21000美元左右,年内累计上涨近21倍。

  各国监管态度不一

  面对正在迅速成长的虚拟货币,各国监管机构却予以不同的态度。有些国家的监管部门正在谨慎关注虚拟交易所带来的风险。其中,美国证券交易委员会日前宣布,新成立的网络部门已针对“初始代币发行”(ICO)发起诉讼,指控一家名为Plex Corps的私人控股公司及其两名高管涉嫌欺诈投资者,这也是美国金融监管部门首次对ICO非法集资采取法律干预措施。

  而日本金融厅继今年9月首次审批通过11家加密货币交易所后,再次批准了4家加密货币交易所,允许其在日本国内合法经营比特币等数字货币交易业务。根据日本今年4月1日生效的资金结算法,比特币被认为是合法支付方式。

  与美日两国不同的是,英国和其他欧洲国家政府正筹划对比特币进行打击。同时,韩国金融服务委员会发布声明称,政府正密切关注近期形势并表达“严重关切”。因为韩国不认为加密货币是金融产品或是金钱。此外,韩国就加密货币召开特别会议后宣布相关计划,将采取措施抑制加密货币的投机行为,并提出相关法案监管加密货币交易所。

  法律风险不容忽视

  业内人士认为,各国监管部门在比特币问题上形成两个不同阵营,这反映出各国对于虚拟货币蕴含的机遇与风险有着不同的评估。最为关键的是,目前比特币面临着法律认可问题,而且未来发展前景仍模糊不清。

  贝克·麦坚时国际律师事务所上海代表处合伙人阮振宇律师在接受记者采访时表示,“现在各国央行呈现出两种不同的态度,已有个别国家宣布将比特币认定为合法货币,但中国央行的态度正好相反。”阮振宇认为,对于虚拟的资产以及对虚拟财产的定价,还要给予一个正式的法律地位。针对虚拟货币对现有法定货币的影响和冲击,各国央行需要花较长时间来探讨。

  阮振宇认为,从目前国内政策来看,其方向是正确的。因为与比特币相关的周边产业,对于促进经济发展是产生正面效应还是虚假繁荣,这仍是一个需审慎对待问题。而“从合规的角度来看比特币,站在央行的角度,无论是反洗钱还是反欺诈和反贿赂,比特币都存在一定的风险,它会被用于上述犯罪活动。”贝克·麦坚时国际律师事务所北京代表处合伙人吴薇律师也向记者表示,中国政府对比特币持审慎态度有其法律及合规方面的原因。

  针对目前一些虚拟货币交易所以及相关交易市场,奋迅律师事务所合伙人、反垄断业务部主管鲍治提醒投资者,这其中存在诸多风险。“比如,有些公司建立了虚拟货币交易平台,在当时的政策下确实可以正常运营,但后来出台了一系列措施,如外汇管制等,所以这些公司就将平台转移到海外,但仍然通过网络或其他途径来招揽投资者。其实,这里面的风险非常大。”他还表示,“首先,根据证监会的监管规定,类似于任何的撮合交易,如果没有牌照的话,都会被监管部门处罚。其次,如果有跨境炒汇的交易,作为运营商肯定会存在外汇上的逃汇风险,如果情节严重,将可能承担刑事责任。”

责任编辑:liangyanzhen