随着我国经济发展到一定的阶段，人民生活水平不断提高，老百姓的财富也在不断增多。与之相对应的是，投资理财需求迅速提升，而我国的金融理财师队伍要适应这样的需求，还存在很大的差距。 7月26日，“金融理财师教育研讨会”在上海国际集团金融发展研究院举办  

    按照数据统计，2008年上半年，全国银行理财产品销售金额为9100亿元，销售额相当于去年全年的销售总额。这个数字表明，人们的理财需求正在迅速的加大。在以上海的16家中资银行为基础的初步调研中，理财网点有1600多个，从事理财岗位的工作人员有3990多人。在这些人员当中，获得相关专业证书的，只有1600多人，其中拿到金融理财师认证的只占17.3%，也就是600多人。

    据了解，在日本有30万理财专业人员，这些专业人员都通过专业的机构进行过严格的培训。而我国的理财人员素质参差不齐，从事理财岗位的人员从业时间最长的才3年，最短的只有1年。理财方面的阅历和经历还存在很大差距。

    在研讨会上，上海市金融工会副主任卫国强介绍，上海有将近两千万的人口，这样一个庞大的群体，理财市场的需求量是巨大的。金融理财师的培训不仅是在岗人员的事情，政府地更将大力向社会，向在校的大学生去推广和延伸“金融理财师”的培训学习。

    据卫国强透露，上海市金融工会将大力推进“社区金融理财服务中心”建设，目前正在进行的是上海市金融服务地图的编制工作，已收集了6000多个营业点的有关内容。在地图上，各银行营业网点的营业时间，经营的大体内容和相关的交通路线一目了然。

    卫国强介绍说，社区金融理财服务中心的重头戏是打算请通过2007年金融理财师认证考试的一批理财师，走进上海19个区县，100多个街道，200多个乡镇的信息联络网点进行讲课。让普通老百姓近距离享受专业的金融理财服务。

    卫国强表示：“理财师不能单单把发展定位在销售理财产品上，更应该懂得怎样帮助百姓合理安排投资，提高他们的生活质量，增加他们的财富。这样的路，才会越走越长远。”

    快评：酷暑挡不住人们理财的热情。

    在上海市金融工会的大力推进下，“社区金融理财服务中心”项目开展在即。以刚刚通过2007年“上海市金融理财师（中级）认证”的各金融机构在职人员为主要班底的100多位专业金融理财师，将奔赴覆盖全市19个区县、100多个街道和200多个乡镇的305个社区网点，为广大市民提供专业理财服务。

    “金燕子”飞入寻常百姓家。此次金融理财师进社区活动，既是银行金融理财产品服务观念的转变，也是上海市金融理财队伍职业能力建设“打基础、利长远”目标的重要落实。多年来，沪上银行一直存在着薪酬体制和激励体制导向明显偏向追求理财产品的销售量、银行理财服务流程和标准不清晰、理财服务人员职业能力发展的目标尚不明确等问题，留给广大市民的也是重销售轻服务的刻板印象。

    新面貌，新气象。“金融理财师”认证工作的成功开展，进一步提升了上海市金融理财队伍建设的水平。而此次“金燕子”的“离巢”，则可以看作这100多位专业理财人员对“金融理财师”这一全新身份的一次全面展示和检验。在这里，温馨的社区讲堂替代了冰冷的营业大厅，以培养居民理财素养为抓手的谆谆教导替代了以产品销售为导向的理财规划，亲民热情的良好交流替代了重销售轻服务的刻板印象。此外，从社区讲堂中，将有数以千百计的学员在“金融理财师”传帮带教的作用下，走向即将开启的“上海市金融理财师（初级）认证”考场，使上海市金融理财队伍愈加壮大。总之，市民受益，理财师更加受益。

    党的十七大报告提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”和“以求真务实作风推进各项工作，多干打基础、利长远的事”的要求。诚然，上海建设国际金融中心是高屋建瓴的宏伟目标，也是踏实细致的求实工作。只有切实树立广大市民的金融理财意识、提高市民的金融理财素养，才能使建设国际金融中心的宏伟目标更加丰满和切实。而“社区金融理财服务中心”项目的开展，是“金燕子”“飞入寻常百姓家”的全新尝试，更是加快建设上海国际金融中心、满足上海市民增加财产性收入需求的全面落实。