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人行营管部对两家支付机构违法违规行为作出处罚

  为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神,落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求,切实防范和化解金融风险,中国人民银行营业管理部日前对国付宝信息科技有限公司开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

  经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为,引起大量举报投诉,社会影响恶劣。

  综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节,人行营业管理部依据相关法律法规,对国付宝公司给予警告,没收违法所得2217万余元,并处罚款2428万余元,合计罚没4646万余元,对该公司相关责任人员处以罚款;人行营业管理部及外汇局北京外汇管理部依据相关法律法规对联动优势公司给予警告,没收违法所得1207万余元,并处罚款1431万余元,合计罚没2639万余元。

  今后,人行营业管理部及外汇局北京外汇管理部将继续依据相关法律规定,认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署,严厉打击互联网金融乱象,从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为,规范经济金融秩序,维护首都金融稳定。

责任编辑:袁浩