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财务公司:坚持服务实体本源 创新驱动转型升级

  自首家企业集团财务公司成立至今,以稳健的发展步伐走过30年历程的财务公司行业,在金融服务实体经济这一核心政策被反复提及并逐步深化、落实到金融各领域之后,逐渐从“幕后”走向“台前”,其在帮助企业集团降成本增效益、配置金融资源、调整产业结构、助推主业发展等方面的价值被更多的人所了解与认识。

  近5年来,企业集团转型升级步入关键时期,作为其“内部银行”的财务公司充分发挥自身专业化优势,借助多样化的金融服务手段,为企业成员单位开展存贷款、投资、票据、结算、保险代理、金融衍生品、国际业务等,顺应内外部经济环境、产业环境与金融市场的变化,以金融服务实体经济,以创新谋发展之路。

  应产融结合而生

  服务实体经济成效显著

  党的十八大以来,在全面深化经济体制改革、强化金融服务实体经济的要求下,作为集团金融服务平台,财务公司扮演着越来越重要的角色,其职能定位、发展方向也愈发清晰。

  2014年,财务公司迎来发展转折点。国资委与银监会联合下发《关于中央企业进一步促进财务公司健康发展的指导意见》,明确提出了“立足集团主业发展,服务集团成员企业”的基本定位,发挥好“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”四个平台功能,促进集团优化资源配置,节约财务成本,保障资金安全,提升运行效率,为行业的发展提供了政策引导与支持。

  数据显示,截至2017年6月末,财务公司行业共有法人机构241家,资产规模达到4.54万亿元,不良率低至0.03%,拨备覆盖率高达3585.10%。

  从无到有,从小到大,与实体企业紧密相连的财务公司稳扎稳打,在助力集团产业提质增效上主动作为。

  在资金支持上,财务公司持续加强对成员单位的信贷支持,特别是对集团主业重点项目加大资金倾斜力度,截至2017年6月末,财务公司行业各项贷款规模为2.31万亿元,较2016年同期增加4918.02亿元,增幅为27.07%。

  从服务企业范围上来看,目前行业所服务的小微企业数量已达7000家,财务公司也正通过延伸产业链金融服务试点业务,围绕集团的产、供、销,将“触手”延伸至成员单位上游的中小微企业,缓解其融资难、融资贵问题,提高企业集团产业链竞争力,实现产融协同发展。

  2014年,武钢、海尔、格力、北汽、上汽获准开展延伸产业链金融服务试点业务。

  2016年年末,试点再开闸,目前已有20多家财务公司相继备案该项业务。

  践行社会责任

  助力集团服务国家战略

  财务公司行业涵盖了我国从军工制造、航空航天、机械制造到通讯电力、民生消费、交通运输等与民生息息相关的各个重要领域。

  在企业集团积极响应与落实“一带一路”“中国制造2025”、供给侧结构性改革等国家战略的同时,财务公司从集团战略出发,一方面,发挥“助推器”的作用,做好集团资金的归集、调配、结算,深化集约化资金管理,设计多样化金融产品,优化业务流程,完善内控机制,为集团重点项目的建设提供一揽子的金融解决方案。

  另一方面,发挥“协调器”作用,为成员企业搭建金融服务平台,加大与集团的沟通与衔接,并与商业银行、保险公司等金融机构通力合作,牵头发起银团贷款,保障企业的金融需求能够得到有效满足。

  随着我国产业结构调整的日益深化,身处产能过剩较为明显的煤炭钢铁、有色金属、石油化工等行业的企业,“去产能、去库存、去杠杆”压力较大,为此,财务公司以盘活存量、用好增量、优化资金供给为目标,跟随企业经营重点与策略的调整步伐,资金向清洁能源企业倾斜,并加大对高能耗、高污染机组、生产线“关停并转”的信贷支持。

  在国家战略引领下,企业的国际化发展之路越走越快。为更好地助力集团服务“一带一路”、高端装备制造业“走出去”战略,财务公司在资金管理上,设立“跨境双向资金池”,搭建全球资金管理体系;在融资管理上,搭建全球融资平台,统一集团外部融资窗口,畅通低成本融资渠道;在金融咨询管理上,建立专业化国际金融咨询团队,为成员单位提供所涉国家政治、经济、法律等政策以及在海外业务开展过程中的一系列金融咨询服务。

  提升综合服务能力

  创新是引领发展的不竭动力

  既是大浪淘沙之际,也是大有可为之时。近5年来,财务公司实现了一次又一次的自我革新。

  在纷繁复杂的国内外经济形势下,财务公司以业务创新为抓手,努力发展成为综合性的专业金融服务机构。在资产业务、负债业务、同业业务、中间业务、国际业务上多点开花。

  为应对2015年以来逐步加快的利率市场化改革,财务公司培育和提高利率定价技术,持续深化利率市场化定价机制建设,由早期跟随商业银行定价逐渐转向自主定价。

  为满足集团日益提升的金融服务需求,财务公司大力发展财务顾问、结算、保险代理、担保等中间业务,并通过减免手续费,让利成员单位。

  为跟随集团持续推进的国际化战略,财务公司在把握国家政策和集团战略导向的前提下,利用国内国际两个市场资源,开展跨境资金管理,创新跨境业务。如海尔财务公司以规避汇率、利率风险为目的,运用金融衍生品工具,针对美元、欧元、卢布等外币,推出看跌期权风险管理项目与掉期汇率风险管理项目。又如申能财务公司搭建分账核算单元体系,借自贸区政策红利,创新推出境内外集中收付业务、跨境电票业务、跨境银团贷款等。

  未来财务公司行业如何更好地服务实体经济,实现促进经济结构调整与转型升级?业内人士建议,财务公司应持续推进服务重点、服务理念、服务方式、服务路径、服务模式的转变,重点支持国家战略,深化集约化管理,以创新精神打造多元化的金融产品。

责任编辑:zcf